El fraude digital está en auge y se ha convertido en una preocupación creciente para usuarios en todo el mundo. A medida que la tecnología avanza, los ciberdelincuentes encuentran nuevas formas de vulnerar la seguridad de los datos personales y cometer cada vez más estafas. En 2023, se registraron más de 400.000 fraudes informáticos en España, un aumento considerable del 27% respecto al año anterior. Entre las técnicas más utilizadas se encontraba la suplantación de identidad, a través del hurto del DNI de otra persona, deepfakes o falsificaciones digitales. Y uno de los métodos que ha aparecido recientemente es el fraude de identidad sintética, en el que se combina información falsa y legítima para crear una identidad completamente nueva y difícil de detectar.
Afortunadamente, la tecnología también avanza en la detección y prevención del fraude digital. Existen medidas que los usuarios pueden implementar en su día a día para protegerse y los desarrolladores están creando aplicaciones más seguras con nuevas herramientas. En este contexto, Telefónica Open Gateway es clave. Nuestras APIs de red permiten implementar medidas que refuercen la seguridad digital y minimicen los riesgos relacionados a esta estafa. ¿Quieres descubrir cómo lo hacen? ¡Te lo contamos!
¿Qué es el fraude de identidad sintética?
El fraude de identidad sintética es una técnica en la que los ciberdelincuentes combinan información real y falsa para crear una identidad ficticia con el fin de cometer actividades fraudulentas. A diferencia del robo de identidad convencional, donde un ciberdelincuente se apropia de la información de una persona real, este implica la creación de una nueva personalidad que no corresponde a ningún individuo específico. Esto dificulta su detección, ya que no hay una víctima directa que pueda alertar sobre la actividad sospechosa.
En muchos casos, utilizan datos como perfiles de redes sociales, direcciones de correo electrónico u otros fragmentos de información de diferentes fuentes para construir un individuo que parezca legítimo. De esta forma, los ciberdelincuentes pueden aprovecharlo para obtener tarjetas de crédito, solicitar préstamos o realizar transacciones fraudulentas sin ser detectados fácilmente. Por ello, se ha convertido en una de las principales amenazas para entidades financieras, proveedores de servicios y plataformas digitales.
Medidas para evitar el fraude de identidad sintética
Para mitigar el riesgo del fraude de identidad sintética, es fundamental adoptar medidas preventivas como pueden ser:
- Verificación de identidad en múltiples pasos: utilizar métodos de autenticación reforzada, como la verificación biométrica, los códigos de un solo uso (OTP) y la autenticación en dos factores (2FA).
- Protección de datos personales: evitar compartir información personal en redes sociales o plataformas de dudosa reputación con entidades no verificadas y estar atentos a posibles filtraciones de datos. Además, antes de enviar copias de DNI, pasaportes o cualquier otro documento personal, es importante asegurarse de que la solicitud proviene de una fuente confiable y segura.
- Evitar las trampas de phishing: no hacer clic en enlaces sospechosos ni descargar archivos de correos electrónicos no verificados. Muchos fraudes comienzan con intentos de phishing diseñados para robar datos personales.
- Revisión frecuente de estados financieros: comprobar con regularidad los movimientos bancarios y los informes de crédito puede ayudar a detectar cualquier actividad sospechosa.
¿Cómo las APIs de Telefónica OGW ayudan a prevenir el fraude de identidad sintética?
Desde Telefónica Open Gateway buscamos poner sobre la mesa herramientas que permitan desarrollar soluciones digitales más seguras. Los desarrolladores y empresas pueden hacer uso de nuestro catálogo de APIs de red para crear aplicaciones que protejan a los usuarios y reduzcan el riesgo de sufrir este tipo de fraude. Algunas de ellas que cumplen una función antifraude son:
- API Know Your Customer – Match: permite verificar la correspondencia entre los datos de contacto proporcionados por un usuario (nombre, apellidos, número de teléfono, dirección postal o correo electrónico) y los registros verificados del operador de red móvil. Esta validación, basada en información actualizada y fiable de la red, contribuye a mitigar riesgos asociados a identidades sintéticas o manipuladas. Al confirmar que los datos pertenecen a un usuario real con una línea activa, la API fortalece los procesos de onboarding y ayuda a prevenir fraudes en entornos digitales
- API Number Verification: con esta herramienta se puede validar si el número de teléfono que un usuario proporciona en una aplicación está realmente asociado al dispositivo desde el que se está usando dicha app. Permite aumentar la seguridad de las credenciales de los usuarios de forma rápida y fiable, evitando posibles suplantaciones de identidad. Además, la verificación se realiza sin necesidad de interacción del usuario, mejorando la experiencia del mismo
- API Location Verification: permite verificar, a través de la red móvil, si un dispositivo se encuentra dentro o fuera de una zona geográfica previamente definida. Esta verificación no accede directamente al GPS del dispositivo, sino que utiliza información de localización derivada de la red del operador. ¿Cómo evita los riesgos relacionados con la identidad sintética? Actúa como señal de riesgo complementaria en procesos de autenticación, permitiendo detectar patrones sospechosos y así evitar el ingreso de usuarios falsos que estén tratando acceder a una cuenta utilizando este tipo de fraude.
Desarrolla tus propias soluciones antifraude con los programas de Telefónica Open Gateway
Si buscas desarrollar tus propias soluciones para combatir el fraude de identidad sintética u otros temas antifraude, nuestro Developer Hub es para ti. Este programa ofrece la oportunidad de explorar las APIs que mencionábamos arriba y muchas más gracias a nuestro Sandbox. Este entorno de pruebas permite depurar aplicaciones antes de desplegarlas en producción y explorar el valor añadido de nuestras herramientas si deseas añadir capas adicionales de seguridad en tus desarrollos. Además, cuenta con recursos técnicos y kits de desarrollo para seguir aprendiendo sobre Open Gateway. Para unirse, no es necesario ser un desarrollador experimentado ni realizar ningún pago, puesto que el programa es completamente gratuito.
Por otro lado, nuestro Partner Program permite colaborar directamente con nuestro equipo de Telefónica Open Gateway. Podrás reunirte con el equipo de desarrollo de negocio para elegir la mejor ruta de mercado y así llevar tus soluciones digitales al siguiente nivel. Además de poder usar el Sandbox para testarlas por tu cuenta, tendrás un journey que indica paso a paso cómo integrar las APIs.
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